Софія – Европейският съюз прие нови правила за противодействие на прането на пари и финансирането на тероризма (AML/CFT), които ще влязат в сила през 2025 г. Тези промени ще засегнат банки, финансови институции и дори крипто-платформи, като ще наложат по-строги изисквания за проверка на клиенти и съобщаване на подозрителни транзакции.
Ключови промени:
- Разширена проверка на клиенти (KYC) – Финансовите институции ще бъдат длъжни да събират повече данни за бенефициарните собственици на компании и да проверяват източниците на средствата.
- Ограничения за анонимни транзакции – Криптовалютните платформи ще бъдат задължени да идентифицират участниците в транзакции над определена сума.
- Усилено сътрудничество между държавите – Създава се нова европейска агенция за борба с прането на пари (AMLA), която ще координира дейността на националните регулатори.
Последици за България: Българските банки и финансови компании ще трябва да актуализират своите системи за съответствие с новите изисквания. Очаква се и по-строг контрол върху транзакциите с висок риск, включително тези с офшорни компании.
Коментар от експерт: „Тези промени ще направят финансовия сектор по-прозрачен, но ще увеличат административното натоварване за бизнеса“, споделя [Име на експерт], юрист по финансово регулиране.